– Tình trạng tín dụng đen gây hậu quả nghiêm trọng về kinh tế, suy yếu hệ thống giao dịch chính thức và ảnh hưởng hoạt động hệ thống ngân hàng, hệ lụy của tín dụng đen tác động nhiều mặt đến đời sống xã hội, nhưng đáng lo ngại nhất là ảnh hưởng đến an ninh tài chính, đe dọa sự an toàn trực tiếp của hệ thống ngân hàng, đặc biệt là ngân hàng thương mại.

– Hậu quả của tín dụng đen kéo theo sự thua lỗ nhiều doanh nghiệp, cơ sở sản xuất, nhiều người lao động mất việc làm, làm đảo lộn cuộc sống, sinh hoạt, cơ hội làm ăn của nhiều người dân. Thực tế, theo thống kê của cơ quan chức năng thời gian qua cho thấy, với số tiền các con nợ huy động, đã đẩy hàng trăm gia đình đến tận cùng của sự khốn đốn; mất tiền, nhà cửa, đất đai; con cái mất cơ hội học hành, việc làm; tình cảm gia đình bị tổn thất, thậm chí tan vỡ ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự, đời sống sinh hoạt cộng đồng dân cư.

– Tình trạng rửa tiền có xu hướng phát triển mạnh trong hoạt động tín dụng đen.

– Tình trạng vỡ tín dụng đen nảy sinh nhiều vấn đề phức tạp về an ninh trật tự. Tình trạng bức bách, cùng quẫn đòi lại tài sản của các chủ nợ càng trở lên căng thẳng và luôn tiềm ẩn phát sinh tội phạm hình sự. Ở các địa bàn có các vụ vỡ nợ đã liên tiếp xảy ra các vụ gây rối trật tự công cộng, khủng bố, phá hủy tài sản, bắt giữ người trái pháp luật, cố ý gây thương tích, siết nợ, đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, cướp tài sản, thậm chí giết người hoặc tự tử… gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh trật tự.